Die Versicherungsvertriebsrichtlinie (IDD) wurde durch die Delegierte Verordnung (EU) 2021/1257 der Kommission vom 21. April 2021 dahingehend geändert, dass die Nachhaltigkeitspräferenzen der Kunden oder potenziellen Kunden in die Eignungsprüfung einbezogen werden. Demnach müssen Versicherungsunternehmen und Versicherungsvermittler ab dem 2. August 2022 die individuellen Kundenentscheidungen darüber berücksichtigen, ob oder inwieweit ESG-Aspekte
oder Nachhaltigkeitsfaktoren bei den Anlageoptionen der Versicherungsanlageprodukte berücksichtigt werden sollen.
Definitionen der im Fragebogen verwendeten Begriffe
Nachhaltige Investitionen
Investitionen in eine oder mehrere Wirtschaftstätigkeiten, die zu positiven Auswirkungen auf die Nachhaltigkeit in der Welt führen sollen. Obligatorische Bedingungen:
(i) die Wirtschaftstätigkeit muss zu einem messbaren ökologischen oder sozialen Ziel beitragen;
(ii) die Wirtschaftstätigkeit darf kein anderes ökologisches oder soziales Ziel erheblich beeinträchtigen;
(iii) es muss eine gute Verwaltungspraxis eingehalten werden.
Ökologisch nachhaltige Investitionen (Taxonomie)
Investitionen in - mindestens - eine Wirtschaftstätigkeit, die gemäß der Europäischen Nachhaltigkeitstaxonomie und ihren Durchführungsverordnungen als ökologisch nachhaltig gilt.
In diesem Rechtsrahmen sind die Kriterien für die Einstufung als ökologisch nachhaltig festgelegt.
Berücksichtigung von nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeits-faktoren (PAI)
PAI steht für "Principal Adverse Impacts" (wesentliche negative Auswirkungen auf die Nachhaltigkeit). Dabei handelt es sich um die negativen Auswirkungen, die durch eine Wirtschaftstätigkeit in allen Bereichen der drei ESG-Dimensionen - Umwelt, Biodiversität und Governance - verursacht werden, z. B. Treibhausgasemissionen, CO2-Fußabdruck, Exposition gegenüber fossilen Brennstoffen... Um eine positive Wirkung in der Welt zu erzielen, müssen die PAI reduziert werden.
ESG-Fragebogen
Der nachstehende Fragebogen hilft dabei, die Nachhaltigkeitspräferenzen der Kunden oder potenziellen Kunden zu ermitteln und anzusprechen.
Fondsinformationen
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